融资买股票怎么操作？6分钟搞懂开仓、平仓全流程与省钱技巧
作者：在线配资
平台：在线配资
更新：2025-12-10 23:07:37
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<在线配资>融资买股票怎么操作？6分钟搞懂开仓、平仓全流程与省钱技巧
六个月，最长六个月，到期后可申请展期。
在这里要注意：展期的申请条件必须满足维保比例大于150%并且没有任何违约记录。
此外，我还收集整理了融资融券的相关资料，内容有点长，耐心看哟！
一、怎么理解融资融券？
分为融资和融券。融资就是当看好行情时可以向证券公司借入资金买进股票，当股票上涨的时候高价可以卖出股票，获取价差（当日就可还款，若当日还，不收取利息）；融券就是当股票下跌时向证券公司借入股票并高价卖出股票，当股票下跌时再低价买进股票还给证券公司，也是赚取价差（融券要次日才能还）。伴随着经济复苏增速预期上升，两融规模也在稳步上升。
二、开立条件：
（1）有半年以上的股票交易经验
（2）交易日前20日日均资产不得少于50万（或在前一日存入1000万，保证前二十个交易日达到日均50万即可）
注意：若在其他券商满足资产条件，则在其他券商打资产证明即可！
三、开通方式：
（1）非临柜开通：最快40分钟左右融资买股票怎么操作？6分钟搞懂开仓、平仓全流程与省钱技巧，不用跑营业部，极少数券商可以。
（2）临柜开通：大多数券商的办理方式，需要跑营业部。
四、使用方法：
（1）划转担保品。也就是把普通账户的持股划转到信用户作为融资融券担保品，信用户开户成功次交易日才可操作。如果普通三方存管和信用三方存管是同一个银行，会比较方便。划转担保品不需要任何费用，划转之后可增加其杠杆，能融入更多的券和钱。
（2）开仓（融资买入/融券卖出）分为担保品交易和融资资金交易。为实现杠杆最大化，可以转入现金至信用户，先用融资买入或先融券卖出，再用自有资金买入，因为现金折算率为1，可以实现1倍杠杆。如果不想用高杠杆，先自由资金买入或者普通账户全仓买入再划转至信用户，综合下来预估杠杆在0.5倍上下。
（3）平仓（还钱/还券）
a. 担保品卖出：只有在卖出证券无负债时，担保品卖出才能真正叫担保品卖出，该笔成交后是用于还款，偿还所卖券种本身合约。
b. 卖券还款：以“还款”为目的；卖出所有款项优先偿还负债怎么融资买入股票，卖有合约的证券优先偿还本合约负债，总之所有的款项都会还款。意思就是还完所有负债后剩余部分才能成为现金。
c. 现金还款：现金来偿还融入的资金
d. 买券还券：可以通过申报“买券还券”指令，买进和融券相同品种的证券，之后再在结算的时候偿还融券证券
e. 直接还券：用信用账户内的现有相同品种的证券还券
五、费用：融资融券利息+2交易佣金+印花税+2过户费（1）融资融券利率：
融资：5%（最低）， 融券：6%-9%，极少部分可做到2.99%
1、非展期计算公式：
融资利息=实际使用资金金额×使用天数×融资年利率/360
融券费用=实际使用证券金额×使用天数×融券年费率/360
2、展期利息：
在展期收取上一期，这是最划算的，比如最长的两融期限是六个月，你可以在六个月之后的展期结算利息，若想延期还可进行延期申请再申请6个月。（注意：展期的申请条件必须满足维保比例大于150%并且没有任何违约记录。申请展期失败，到期必须还款或者换券）
3、利率参考：
下表是我经过统计比较有代表性的各券商的利率和方式对比，供参考
其中极少数一两家券商不用去营业部即可开通两融，有某金证券和某方财富，建议你可以合理安排自己时间选择开通方式。
另外在这里我还通过一百多家券商的统计得出市场最低费率：
（2）交易佣金：
最低可做到万1（买卖双收，场内基金是万0.5）
（3）印花税：
千1（卖出单收，税务局收）
（4）过户费：
由中登收取万0.1（双边收，部分券商会覆盖其成本）
七、两融技巧：
（1）划转担保品：将自有资金划转担保品可以实现杠杆最大化，融资买入（1:1=自有资金：可融资金），融券卖出（1:2=自有资金：可融证券）
（2）打新额度增厚：用自由资金买入底仓股票后，再融资买入，通过融资可以增加杠杆率，增加新股申购额度，加上新股的收益是比较可观的，可见通过两融购买新股可以获取更大的收益。
（3）打新底仓套保：自有资金买入底仓股票，融券卖出同代码，对冲风险。
（4）T+0：实现当日买卖差价，不用交利息。
（5）两融余额理财：不能购买国债或股票等，只能购买场内货币基金（银华日利和华宝添益在流动收益性是比较不错的标的证券）
（6）赚取利息：上市公司的大股东可以将手上长期不动的股票出借，作为券源通过券商借给客户，出借人可获取一定利息，如果股票量大的情况下，利息收益也很多。
（7）开户方式根据自己的时间安排选择线上还是线下
（8）问清费率是否永久（很少有券商能做到永久），还有其收取模式
（9）三方存管在同一银行会更加便利
（10）注意维保比列：大于300%时可以提取现金或者划转证券，但提取后维保比例不得低于300%
文章为作者独立观点，不代表在线配资观点
